Comment acheter des actions au Canada | Un guide en 5 étapes pour commencer

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Comment acheter des actions au Canada | Un guide en 5 étapes pour commencer
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Investir dans des actions semble être un effort difficile. Si vous avez toujours voulu commencer à acheter des actions canadiennes, il est fort probable que vous ayez rencontré le problème de simplement ne pas savoir par où commencer. Dans cet article, je vais expliquer comment commencer à investir étape par étape. Si vous recherchez un résumé rapide pour commencer immédiatement, le voici.

Comment acheter des actions au Canada:

  • Avoir suffisamment de capital (vous pouvez commencer avec seulement 500 $)
  • Trouvez une agence de courtage en ligne qui répond à vos besoins.
  • Ouvrez un compte CELI, REER ou un compte de placement non enregistré
  • Financez votre compte d'investissement (cela prend généralement de 3 à 5 jours ouvrables)
  • Recherchez une méthode d'investissement que vous souhaitez suivre (actions, FNB, fonds indiciels, etc.)
  • Surveillez vos investissements et apportez les modifications nécessaires
  • Adaptez votre stratégie en fonction de la tolérance au risque et de la taille du portefeuille.

Si vous souhaitez obtenir plus de détails sur l'achat d'actions, vous pouvez continuer à lire. Vous saurez non seulement comment commencer à investir au Canada après cet article, mais vous saurez également comment choisir des stratégies qui vous aideront à réussir. Investir simplement pour investir ne vous mène pas vraiment. Vous devriez savoir comment naviguer sur les marchés et, au bout du compte, obtenir plus d'avantages que ce que vous investiriez dans une banque.

Première étape: ouvrir un compte de courtage
Deuxième étape: achetez vos premières actions canadiennes
Troisième étape: évaluer les actions à acheter
Quatrième étape: élaborer une stratégie d'investissement
Cinquième étape: développer une mentalité d'investisseur
Étape bonus: cliquez ici

Le marché boursier n’est vraiment pas aussi décourageant qu’il semble

Autrefois considérée comme une action exécutée par les riches, investir au Canada est maintenant plus facile que jamais. L'époque où le ruban à ticker alimentait les cours des actions et les ordres est révolue.

Acheter des actions au Canada, à l'ancienne

Les cours des actions sont désormais disponibles en un clic sur votre courtier à escompte ou même sur un moteur de recherche populaire.

Les frais de commission ont été divisés par dix et les investisseurs canadiens peuvent désormais commencer à acheter des actions pour un sou par action par l’intermédiaire d’un courtier exécutant comme Questrade. Cela a considérablement réduit les barrières à l'entrée pour les investisseurs canadiens potentiels, puisque vous pouvez maintenant commencer à acheter des actions pour seulement 500 $ sans que les commissions ne consomment trop vos bénéfices.

Étape 1: ouvrir un compte de courtage

Vous non avoir besoin une maison de courtage pour acheter des actions au Canada, mais avec la peine de les acheter sans elles, ce sera beaucoup mieux.

Les courtiers existent depuis des siècles, mais la différence essentielle aujourd'hui est le fait que vous n'avez même pas besoin de quitter l'ordinateur pour acheter des actions canadiennes. En fait, avec les applications mobiles, vous pouvez souvent exécuter des opérations n'importe où dans le monde en un instant.

Alors, quels sont les services de courtage que je recommande personnellement d'acheter des actions canadiennes? Notre échantillonet ce n’est même pas une décision serrée.

J'ai investi avec Questrade pendant plus d'une décennie et je ne pourrais être plus heureux. Lorsque vous pouvez vous associer à une entreprise aussi réputée dans le service à la clientèle que Questrade, associez-la à l'une des meilleures plates-formes de négociation disponibles sur Internet aujourd'hui et aux commissions les moins chères du pays, vous serez sur la voie de la réussite la plus rapide.

Comment ouvrir un compte de courtage et commencer à négocier des actions?

Eh bien, la première chose à faire est d’ouvrir un onglet séparé dans votre navigateur. Deuxièmement, obtenez notre code de réduction exclusif pour obtenir 50 $ de commissions gratuites (rx4rbzmb). Et enfin, regardez cette vidéo que j'ai créée pour vous guider étape par étape sur la procédure à suivre pour démarrer Questrade.

Deuxième étape: achetez votre premier stock canadien

Acheter des actions canadiennes: comment fonctionnent exactement les actions

Maintenant que votre compte de courtage est configuré, vous êtes prêt à acheter des actions canadiennes. Cependant, c'est un peu plus complexe que cela. Tout le monde peut investir, comme on peut soulever un club de golf et essayer de frapper la balle. Cela ne signifie pas que vous allez être bon à ça.

Et bien que le fait d'être un mauvais golfeur ne provoque que quelques éclats de rire, votre argent est en jeu ici, ce qui est sans intérêt.

Il y a plusieurs façons d'investir votre argent au Canada aujourd'hui. Des éléments tels que les obligations, les FNB, les fonds communs de placement ou même les produits de base peuvent être des véhicules d'investissement appropriés. Évidemment, ce guide est principalement basé sur l'achat d'actions (les actions sont le bon terme) sur ce sur quoi nous allons nous concentrer.

Devez-vous acheter des actions privilégiées ou ordinaires?

C’est une question qu’ils me posent souvent, et pour 99% des investisseurs particuliers comme vous, la réponse sera l’action ordinaire.

Parce que? Eh bien, la plupart des entreprises n’émettent même pas d’actions privilégiées. Bien qu'ils soient nettement moins volatils que les actions ordinaires, les cours des actions privilégiées fluctuent moins et constituent un avantage supplémentaire, car leurs prix varient considérablement en fonction des taux d'intérêt.

Les actions communes, même si leur importance est au bas du totem, comportent un risque plus élevé, mais une récompense beaucoup plus grande que les actions préférées.

Les actions privilégiées sont très populaires parmi les sociétés de placement institutionnelles, souvent en raison de leurs avantages fiscaux par rapport aux actions ordinaires.

Alors, vous avez des actions qui vous intéressent, comment les achetez-vous?

Avec Questrade, exécuter une opération est aussi simple que de cliquer sur un bouton. Cependant, il est important que vous connaissiez la terminologie de base des commandes avant de plonger. Sauter trop vite peut vous coûter une tonne d'argent en fonction du type de stock que vous achetez.

Ordre du marché

Si vous souhaitez acheter un stock et l'acheter rapidement, l'ordre du marché est pour vous. C'est le plus fondamental de tous les types d'ordres, car il dit simplement à son courtier d'acheter ou de vendre un stock, quel que soit le prix. Maintenant, le courtier vous donnera toujours le meilleur prix possible sur vos actions, mais la liquidité prend effet.

S'il est probable qu'un ordre de marché ne vous nuira pas dans le cadre d'une action portant sur un dividende volumineux, telle que la Banque Royale du Canada, il peut être sévèrement puni pour une action moins mise en marché.

Si vous passez un ordre au marché pour une action telle que la Banque Royale, votre commande sera souvent exécutée en quelques secondes et, pour le prix indiqué actuel, vous gagnerez ou gagnerez quelques cents. Ceci est simplement dû à l'offre et à la demande. En une seule journée, plus de 1,5 million d'actions de la Banque Royale pourraient être négociées. Au contraire, avec un stock de faible volume, une personne cherchant à acheter ou à vendre des actions d’un stock particulier peut avoir fixé son prix de manière nettement inférieure ou supérieure au cours actuel. Il est important de garder cela à l'esprit.

C’est là que le mépris du prix entre en jeu. Votre courtier finalisera votre commande le plus rapidement possible. Vous pourriez alors payer 25 $ pour une action de 15 $ ou vendre vos actions de 15 $ à 5 $.

L'ordre limite

En termes simples, l’ordre limité vous aide à contrôler votre prix en achetant ou en vendant une action canadienne. Avec un ordre limité, vous pouvez définir des conditions pour votre achat ou votre vente.

Si vous possédez une action de 20 $ et souhaitez vendre, vous pouvez définir une "limite" pour le prix de 19,50 $. Cela signifie que si vous ne pouvez pas vendre vos actions pour 19,50 $, vous ne voulez pas que l'ordre soit exécuté. La même chose s'applique pour acheter un stock. Si vous recherchez un stock dont le prix est actuellement de 20 USD et que vous achetez au maximum à 21 USD, vous pouvez imposer une limite au bon de commande.

Comme je l'ai dit plus tôt, l'achat d'actions canadiennes négociées à des volumes plus élevés ne vous posera probablement pas de problème avec un ordre au marché, mais je vous suggère d'utiliser un ordre limité chaque fois que vous effectuez un achat. C'est une très bonne habitude d'entrer et de réduire les risques de perte d'un ordre de marché et d'exécution accidentelle dans un stock très volatil ou à faible volume.

Étape 3: évaluer les actions à acheter

Le fait que vous sachiez comment acheter un stock ne signifie pas que vous devriez investir dans le premier que vous trouvez. L'analyse des stocks est une compétence qui peut prendre des années, voire des décennies, à maîtriser. Cependant, il y a certaines choses que je vais vous expliquer. Au moins, elles vous donneront les connaissances nécessaires pour identifier rapidement les actions surévaluées à éviter, ou les actions sous-évaluées à regarder de plus près.

Le rapport prix / bénéfice (P / E)

Le ratio cours / bénéfice est probablement la mesure d'investissement la plus répandue à la disposition des investisseurs canadiens à l'heure actuelle, qui consiste à comparer le cours des actions de la société à ses bénéfices réels.

Le prix des gains à lui seul ne vous en dit pas beaucoup sur une action. Une action avec un ratio cours / bénéfice de 15 pourrait être surévaluée, tandis qu'une action avec un ratio cours / résultat de 30 pourrait bénéficier d'une forte décote.

La clé est de regarder la moyenne de l'industrie. Par exemple, comparons deux actions côte à côte. La Banque Royale affiche actuellement un bénéfice de 12,6, alors que Constellation Software a un P / E de 52,63. Il est évident que Constellation cite une prime beaucoup plus élevée que la Banque Royale. Toutefois, la moyenne de l'industrie dans le secteur financier canadien est de 20,12, alors que le secteur canadien de la technologie a un P / E moyen de 283,27.

La Banque Royale se négocie à 59% de moins que la moyenne du secteur, tandis que Constellation se négocie à 438% de moins.

Le rapport prix / bénéfice / croissance

Le rapport PEG (prix-bénéfice-croissance) est une amélioration ingénieuse du ratio P / E. En règle générale, recherchez les sociétés dont le PEG est proche de 1,0, ce qui implique que les anticipations du marché reposent sur des hypothèses réalistes quant aux perspectives de croissance de la société.

Supposons que le ratio P / E d’une entreprise soit de 10 et que le taux de croissance prévu soit de 5%. Dans ce cas, le PEG est égal à 2 (10 divisé par 5). Même si un P / E de 10 pourrait être faible par rapport à la moyenne de l'industrie de 15, le PEG déclenche un large drapeau rouge.

Rendement du capital (ROE)

Le revenu net gagné exprimé en pourcentage par rapport aux investissements des actionnaires.

Anglais simple: Une mesure de la capacité de la direction à utiliser l'argent investi dans l'entreprise. Si vous voulez battre le marché, un ROE d'au moins 10% est essentiel.

Dette totale en capital

Une relation extrêmement importante. Une dette excessive peut paralyser une entreprise pendant des périodes difficiles, ce qui peut éventuellement mener à la faillite.

De plus, cette relation est un bon moyen d’évaluer les réclamations de la direction. Par exemple, ils peuvent prétendre doubler leurs activités en empruntant de l'argent à des banques. Mais si l'indice D-E est égal à 2, aucune banque ne consentira de prêt à l'entreprise. Cherchez des entreprises avec D-E inférieur à 0,5.

Propriété institutionnelle

Pourcentage d'actions détenues par de grandes institutions telles que des fonds communs de placement, des fonds de pension, des fonds d'actions, des fonds de couverture ou d'autres grands investisseurs.

Il existe deux façons de voir cette métrique. Une forte propriété institutionnelle signifie que les grands analystes font confiance aux perspectives d’avenir de la société.

Mais cela limite également la hausse car les actions ne sont pas "cachées" des gros joueurs. Environ 50% de la propriété institutionnelle est le point optimal.

Résultat par action (EPS)

Le bénéfice par action correspond à la portion du bénéfice d’une société dédiée aux actions ordinaires. Un exemple simple serait si une société gagnait 100 $ et avait 100 actions en circulation, son BPA serait de 1,00 $. Si la société enregistrait une perte de 100 dollars, son bénéfice par action serait de 1,00 dollars. En termes simples, EPS est un bon juge de la rentabilité d'une entreprise.

Prix ​​à réserver

Le ratio cours / valeur comptable prend simplement le prix du marché par action de la société et le divise par sa valeur comptable, qui est souvent calculée à l'aide du bilan. Un prix bas pour réserver, comme quelque chose en dessous de 1,00, peut signifier une sous-évaluation.

Quatrième étape: développement d'une stratégie d'investissement

Vous savez donc que vous souhaitez commencer à acheter des actions, vous avez ouvert votre compte de courtage et vous disposez de méthodes élémentaires d’évaluation des stocks dans votre arsenal. Votre prochaine étape sera de décider quel type d’investisseur vous serez.

Il existe trois principaux types de stratégies de placement. Le choix d’une stratégie dépend de votre tolérance au risque et de vos objectifs actuels.

Valeur d'investissement

L'investissement en valeur cherche à analyser la valeur réelle d'une entreprise, à la comparer au prix du marché et à capitaliser sur l'achat d'actions dont la valeur est inférieure à sa valeur intrinsèque.

L’investissement de valeur est l’un des moyens les plus gratifiants et les plus difficiles d’acheter des actions. Cela nécessite une enquête approfondie et une compréhension approfondie des principes fondamentaux de la société, ainsi que l'analyse de ses bilans, de ses résultats trimestriels et de ses rapports annuels.

Investissement de revenu

Pour les besoins de cet article, en particulier pour la plupart des lecteurs qui lisent ceci, commencent tout juste à acheter des actions au Canada, je vais combiner investissement de dividende (revenu) et investissement de croissance du dividende.

Il s’agit probablement de la stratégie de placement la plus populaire qui existe et que les nouveaux investisseurs qui souhaitent apprendre à acheter des actions au Canada peuvent utiliser très facilement.

L’investissement dans les revenus consiste généralement à investir dans des sociétés offrant un dividende. Les investisseurs recherchent des sociétés de première ligne établies et performantes pour renforcer leur patrimoine grâce aux paiements reçus par la société sous forme de dividendes.

Les sociétés de premier ordre ont tendance à être retardées dans le prochain type d’actions dont nous parlerons en termes d’appréciation des actions. Mais, avec ce qu’ils n’apprécient pas, ils le compensent par des dividendes. Un cours boursier qui ne croît que de 4 à 5% en un an n’est rien de l’autre monde, mais si vous combinez cela à un rendement en dividendes de 4%, vous obtiendrez un rendement très sain de 9%. Si vous recherchez des actions à revenu, consultez notre liste des meilleures actions canadiennes à dividendes à acheter.

L’investissement dans la croissance des dividendes est une stratégie de revenu plus avancée, que les débutants qui souhaitent commencer à investir dans des actions peuvent prendre un certain temps à apprendre. Cette stratégie d'investissement place les investisseurs dans une situation où ils ne recherchent pas seulement des dividendes solides d'une société, mais recherchent également des dividendes en croissance constante.

Investissement de croissance

L’investissement de croissance, qui est ma stratégie d’investissement préférée, vise à permettre aux investisseurs de rechercher des sociétés de croissance potentielles offrant des rendements de marché supérieurs à la moyenne. Comme ces sociétés n'émettent pas de dividendes, elles ont tendance à dépenser des flux de trésorerie et des bénéfices dans des opérations telles que les acquisitions et l'expansion.

L'investissement de croissance est l'une des stratégies d'investissement les plus risquées, en particulier pour les débutants qui apprennent uniquement à acheter des actions au Canada. Toutefois, avec une exécution bien planifiée et une solide expérience, il s'agira probablement de la stratégie la plus rentable pour un investisseur individuel. peut mettre en œuvre Si vous recherchez des actions offrant une croissance supplémentaire, consultez notre liste des meilleures actions canadiennes à acheter en ce moment.

Étape 5 – Développer une mentalité d’investisseur

Comme je l'ai dit au début de cet article, acheter des actions au Canada est devenu ridiculement facile. Et avec cela apporte la capacité d'entrer rapidement et de sortir des positions sans trop y penser. Bien que la plupart des investisseurs en herbe s’attendent à être des grossistes, il ya 95% de chances qu’ils se retrouvent avec un portefeuille vide.

Développer une mentalité d’investisseur lors de l’achat d’actions prend du temps. Investir dans des actions vous expose à une volatilité extrême à court terme. Les nouveaux investisseurs sont souvent surpris à acheter des actions à leur apogée et à vendre des actions à leur minimum. Cela est souvent dû à la peur et à ce que j'appelle "le bruit du marché".

Cependant, une chose est sûre: un investissement à long terme apportera une grande richesse. À long terme, du moins dans le cas du marché boursier, ce n'est pas un, deux ou même cinq ans. Il faut souvent des décennies pour récolter les fruits réels du marché boursier.

Vous avez probablement entendu le terme payer en premier. C'est la principale force motrice derrière la réussite des investisseurs en actions. Réservez une certaine somme d'argent que vous pouvez payer chaque semaine, deux semaines ou même un mois et placez-la dans votre compte de placement. Utilisez la stratégie de placement suivante pour vous assurer de bloquer le bruit de notre marché et de poursuivre sur la voie de la réussite. de l'investissement.

Coûts moyens en dollars

Le coût moyen en dollars ressemble à un moyen automatisé d’acheter des actions. Lorsque le coût d'un investisseur est moyen, il décide de réserver un montant attribué à une action particulière, quel que soit le prix. Cela peut être chaque semaine, chaque mois, deux fois par an ou même une fois par an.

La clé de la moyenne des coûts en dollars lors de l’achat d’actions consiste à acheter un montant exact en dollars de l’action, quel que soit le prix.

Ainsi, par exemple, vous avez alloué 1 000 dollars tous les deux mois pour stocker ABC. Le prix est actuellement de 50 $ par action. Votre premier achat vous permet d'acheter 20 actions.

Au cours des deux prochains mois, le prix des actions est tombé à 40 $. Il a effectué ses recherches, la thèse d'investissement dans la société n'ayant pas changé, il achète encore 1 000 $ en actions.

Maintenant, il a un coût moyen en dollars pour baisser son prix, puisqu'il possède maintenant 20 actions de son achat initial à 50 $ l'action, et 25 actions à 40 $. Maintenant, il a 45 actions au total pour 2000 $, soit un prix moyen de 44,44 par action.

Le coût moyen en dollars vous permet de capitaliser sur la volatilité du marché à court terme et de générer une croissance à long terme. Il est important de rester en phase avec la santé globale de l'entreprise. Si quelque chose a changé, surtout dans le pire des cas, vous voudrez peut-être abandonner votre stratégie en matière de coûts en dollars pour vendre votre position.

Étape 6: Envoyez-moi un courriel avec vos questions ou commentaires ci-dessous

Je suis fier d'enseigner aux nouveaux investisseurs comment naviguer quotidiennement sur les marchés boursiers. J'ai répondu aux questions de nouveaux investisseurs et appris aux débutants à naviguer dans les complexités du marché qui vont bien au-delà de cet article.

Si vous avez des questions sur la façon de commencer à acheter des actions au Canada qui ne sont pas traitées dans ce guide, cliquez simplement ici et envoyez-moi un courrier électronique. D'habitude, je réponds assez vite.

Ou, si vous ne souhaitez pas envoyer d'e-mails, laissez un commentaire ci-dessous et je vous répondrai dans les meilleurs délais.

Bonne chance et bon investissement!

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