Bourse pour les débutants: comment investir dans les actions de 2019

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Bourse pour les débutants: comment investir dans les actions de 2019
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Commencez à investir en 2019 et commencez à travailler avec votre argent.

Le marché boursier a presque quadruplé depuis les creux de 2009, mais beaucoup de gens ne font toujours pas fructifier leur argent!

Les experts du marché vous diront que les meilleurs rendements sont dans le passé ou vous devriez essayer de chronométrer les marchés. La vérité est beaucoup plus simple. Avec quelques mesures d'investissement de base, vous pouvez apprendre à choisir d'excellents titres sur n'importe quel marché.

Et c'est exactement ce que je vais vous montrer dans cette vidéo.

En fait, j’utilise la même stratégie d’investissement que celle que j’ai développée en tant qu’analyste en actions professionnel pour révéler mes trois actions préférées pour l’année prochaine.

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Règles de base pour les investisseurs débutants

Pour cette vidéo, je veux prendre du recul par rapport à nos vidéos d'investissement habituelles et à cette analyse que nous faisons sur les investissements individuels. Au lieu de cela, ce sera plus fondamental, un marché boursier pour les vidéos de débutant.

Je vous donnerai tout ce dont vous avez besoin pour commencer à investir dans les actions, de la configuration à la configuration à la recherche d’actions pour mon propre portefeuille. Je vais également révéler mes sélections d'actions préférées pour 2019, alors assurez-vous de rester pour voir où je vais placer mon argent l'année prochaine.

Maintenant, commencer à investir n’est pas simplement quelque chose qui prend 50 dollars de votre épargne et achète des parts d’actions populaires. Votre plan d’investissement est basé sur vos objectifs de vie et votre propre personnalité en matière d’argent; vous ne pouvez pas obtenir cela en 30 minutes de visionnage de CNBC.

Mais ne négligez pas cette partie de l'investissement. Je sais que ce n'est pas aussi sexy que de choisir des actions et de parler de rendements à deux chiffres, mais laissez-moi quinze minutes et je vous montrerai comment faire un investissement sans stress et comment atteindre vos objectifs.

Questions que tout investisseur débutant devrait poser

Nous allons commencer par deux questions que tout investisseur débutant devrait poser. Deux questions qui vous en diront long sur vous et sur l’adaptation de votre personnalité à vos investissements.

Sur la base de ces deux questions, je vais vous montrer deux manières de commencer à investir dans le marché boursier. Ensuite, je vous expliquerai un processus simple en trois étapes pour choisir des actions, processus que j'ai développé au cours des dix dernières années en tant qu’analyste de fonds propres et travaillant dans la gestion de capital-investissement.

Ensuite, je vais appliquer ce processus en trois étapes au marché boursier et vous montrer les trois actions qui, selon moi, pourraient produire les rendements les plus importants en 2019.

Passons maintenant à ces deux questions qui paraîtront vagues et peut-être même un peu inutiles pour certains d'entre vous. Vous souhaitez passer à la sélection des actions et suivre ce processus pour effectuer des études boursières, mais ne négligez pas ces concepts de base en matière d'investissement.

Ils établiront cette base qui vous montrera comment devenir un meilleur investisseur, un investisseur plus intelligent et vous protègera de toutes les mauvaises décisions d'investissement qui détruisent la richesse.

Quelle est votre tolérance au risque d'investissement?

Notre première question est la suivante: "Vous sentez-vous à l'aise avec le risque et perdez-vous de l'argent?" Cela peut sembler facile comme un oui ou un non, mais pensez-y à partir de l'expérience passée. À quels moments avez-vous perdu de l'argent, par exemple en jouant ou en investissant?

Cela ne signifie pas que vous devez accepter de perdre de l'argent, ce serait psychotique. La question est la suivante: combien de stress ressentez-vous avec l’idée de perdre de l’argent ou d’investir des risques?

Quel est votre type d'investisseur?

Notre deuxième question est "quel type d’investisseur pensez-vous que cela pourrait être?" Voulez-vous participer activement chaque mois à la sélection des actions, lire les états financiers ou voulez-vous simplement vivre sans stress? Est-ce que votre argent travaille pour vous?

Je serai honnête. J'aime lire les marchés, apprendre les différents investissements et participer activement à ma planification. Tout le monde n'est pas comme ça. Il y a beaucoup de gens qui n'ont pas le temps de se consacrer à leur propre investissement ou qui ne veulent tout simplement pas en faire partie.

Il n’ya rien de mal à cela, rien de mal à vouloir une stratégie d’investissement mains libres. Vous le faites, gagnez de l'argent et laissez le marché faire son possible pour rentabiliser vos revenus.

Vos réponses à ces deux questions détermineront si vous souhaitez investir via un courtier en ligne ou un robo-conseiller. Maintenant, je vais aller à chacun d’eux, vous montrer la différence entre les deux, le pour et le contre de chacun, et comment commencer avant d’entrer dans le processus que j’utilise pour sélectionner des actions.

Deux façons d'investir pour les débutants

Mais je veux revenir à cette idée de commencer à investir et à ces deux façons d’investir, via un site d’investissement en ligne ou un robo-conseiller.

Les deux vont atteindre leurs objectifs financiers, la seule différence est votre degré d'activité en tant qu'investisseur.

Nous avons d’abord des sites en ligne comme Ally Invest, ETrade et TD Ameritrade. Ces sites Web vous offrent tout l’accès dont vous avez besoin pour acheter des actions, des obligations et tout ce qui peut vous aider à augmenter votre argent. Vous obtiendrez toute la recherche d'actions dont vous avez besoin, des calculatrices financières et beaucoup d'entre elles vous donneront même du temps avec un conseiller.

J'aime Ally Invest Parce que ce n’est pas simplement un site d’investissement, mais une partie d’une plus grande société financière qui comprend une banque et des prêts. Cela signifie que vous pouvez avoir toutes vos économies et vos investissements au même endroit, en plus de prêts hypothécaires et auto à des taux avantageux.

Il faut moins de cinq minutes pour créer un compte de placement. Regardez la vidéo sur la création d'un compte ou utilisez le lien suivant pour obtenir une offre spéciale.

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D'un autre côté, si vous répondez à ces deux questions d'investissement et découvrez que vous ne voulez tout simplement pas ce stress d'investissement. Si vous voulez simplement que votre argent travaille pour vous, mais que vous ne vouliez pas choisir d'actions ni faire face aux fluctuations du marché boursier, il serait préférable d'utiliser un conseiller en vol gratuit.

Les robo-conseillers ne sont qu'un ordinateur qui fait ce qu'un conseiller financier facturera à des milliers de personnes. Les conseillers automatiques tels que WealthSimple et Betterment prennent leur âge et répondent à un questionnaire destiné aux investisseurs, puis adaptent un plan d'investissement en fonction de leurs objectifs financiers.

comment fonctionnent les conseillers en robotique

Comme tout est fait avec un ordinateur, les coûts ne représentent qu'une fraction de ce que demanderait un conseiller. Certains sites comme WealthSimple ont même des conseillers à leur disposition pour répondre à vos questions, c'est donc le meilleur des deux mondes.

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Une excellente stratégie pour choisir des actions

Ainsi, il est configuré avec un site d’investissement en ligne comme Ally et est prêt à investir, mais quelles actions choisissez-vous? Comment trouvez-vous ces actions qui vont dépasser et dépasser vos objectifs?

Je souhaite partager la stratégie de placement que j'ai utilisée lorsque je travaillais pour des gestionnaires de portefeuille et des fonds d'investissement privés.

Comprenez que cela ne s'appliquera pas à vous si vous avez votre argent dans ce robo-conseiller. Les robo-conseillers vous placeront dans un groupe de fonds en fonction de votre plan et n'investiront pas dans des actions individuelles.

Ce processus en trois étapes est celui utilisé par 80% des analystes de capital à Wall Street. Il s'agit d'un moyen éprouvé de rechercher des actions offrant des performances supérieures et de positionner votre argent de manière à tirer le meilleur parti possible des enjeux du marché.

La raison pour laquelle cette stratégie d’investissement fonctionne si bien est qu’elle ne dépend pas du choix des actions individuelles. Au lieu d'essayer de choisir les gagnants des 2 800 actions de la bourse de New York, ce processus commence à un niveau supérieur, avec les secteurs et les industries qui vont obtenir de meilleures performances.

Il s’agit d’un investissement descendant, qui examine l’image plus large et les problèmes plus vastes du marché boursier avant d’essayer de choisir des actions. Et vous n'avez pas besoin d'être un économiste ou un nerd de chiffres comme moi pour le faire.

Nous allons nous pencher sur ces problèmes généraux, mais ce que vous faites est de réduire votre liste d'actions aux secteurs qui en bénéficieront.

Au lieu d'essayer de trouver une part de 2 800 à investir, vous dites: "D'accord, les actions énergétiques ont de grands avantages sur ce marché. Quelles sont les deux ou trois meilleures actions sur 100 entreprises?"

La meilleure partie de cette stratégie est que lorsque vous rencontrez ces problèmes plus importants, vous n'avez même pas besoin d'avoir raison pour les meilleures actions. Supposons que la déréglementation, la demande énergétique et les risques politiques dynamisent réellement le secteur de l’énergie dans les années à venir.

Ensuite, je vais vous montrer comment trouver les meilleures entreprises du secteur, mais honnêtement, avec ces problèmes généraux, je pourrais lancer une fléchette et frapper un gagnant.

En observant ces forces plus grandes et plus puissantes qui dirigent tout un secteur, toutes les entreprises du secteur seront poussées plus haut. Choisir certaines des meilleures actions vous aidera à obtenir cette performance supplémentaire, mais il sera difficile de faire des erreurs et impossible de perdre de l'argent.

Bourse 2019 pour débutants

Par conséquent, lorsque vous recherchez ces grands thèmes de marché, vous souhaitez rechercher des indices.

  • Comment les différents secteurs réagissent-ils à des prix plus élevés?
  • Les taux d'intérêt sont-ils en hausse et comment les secteurs réagissent-ils à un dollar plus fort?
  • Existe-t-il des problèmes de commerce international et quel pourcentage des ventes proviennent de clients étrangers pour les secteurs?
  • Quelles sont les données démographiques des clients pour un secteur? Vos clients sont-ils meilleurs ou font-ils face à un avenir financier plus faible?
  • La technologie change-t-elle le secteur ou ses opportunités de changement peuvent-elles augmenter les profits?

Maintenant, vous ne devez pas toujours être au courant de ces gros problèmes d’investissement. Un autre avantage de cette stratégie est que ces problèmes se développent au fil des ans. Il vous suffit donc de trouver un ou deux sujets, puis de les utiliser aussi longtemps que vous le pouvez. Vos actions dans ces un ou deux secteurs en bénéficieront pendant des années.

Choisissez les meilleures entreprises à investir

Une fois que vous avez défini vos sujets et secteurs généraux, vous allez commencer à chercher dans les secteurs les meilleures entreprises qui ouvrent réellement la voie. C’est là que vous limitez votre liste à deux ou trois actions qui auront des performances supérieures.

Le premier endroit où je vais comparer les entreprises est l’état des flux de trésorerie. Il s'agit de loin du plus important des trois états financiers car il montre le pouvoir de génération de trésorerie de l'entreprise.

La direction adore manipuler le compte de résultat pour que les bénéfices paraissent plus élevés, mais il est beaucoup plus difficile de modifier les flux de trésorerie réels afin d'avoir une vue pure de la performance de la société.

Vous n'avez pas besoin d'être un analyste professionnel pour consulter ces états financiers. Une fois que vous avez une liste d'actions dans un secteur de vos sujets d'image plus grands, vous souhaitez comparer certaines choses dans l'état des flux de trésorerie.

  • Le premier consiste à comparer la croissance du cash-flow des opérations. Il s’agit du montant en espèces généré par l’entreprise. Le meilleur endroit pour regarder et ce que vous voulez faire est de le consulter au cours des cinq dernières années. À quel point le cash-flow a-t-il augmenté pendant cette période plus longue par rapport aux autres sociétés du secteur?
  • Un autre endroit à regarder ici est le cash-flow libre et le change au cours de la même période. Le flux de trésorerie disponible correspond à la trésorerie d'exploitation moins les dépenses engagées par la société pour la maintenir en activité. Vous avez ainsi une idée du montant des liquidités disponibles.
  • Dans l'état des flux de trésorerie, vous pouvez également voir le montant que la société rapporte aux investisseurs par le biais d'un dividende ou par le rachat de ses propres actions. Vous voulez également voir si vous payez des dettes ou empruntez de l'argent.

La comparaison des états des flux de trésorerie des entreprises vous aidera à réduire davantage votre liste. Donc, vous avez trouvé des secteurs qui vont vraiment bénéficier de ces problèmes généraux, c’est la première étape. Vous trouverez ensuite des sociétés dans ces secteurs qui peuvent générer plus rapidement des liquidités pour les investisseurs et qui utilisent les liquidités de manière responsable.

Enfin, il cherchera des catalyseurs ou des obstacles à la croissance de chaque entreprise. Cela signifie rechercher des informations financières, lire des rapports d'analystes et des présentations à la direction. À ce stade-ci du processus, il est possible que vous ne voyiez que quatre à six entreprises dans un même secteur. Ce niveau de recherche approfondie ne prendra donc pas plus de deux heures.

Vous avez déjà cette vue panoramique du secteur, maintenant vous recherchez des projets d’entreprise spécifiques en rapport avec cette vue. Vous recherchez des entreprises qui ont un plan défini pour tirer parti de ces grandes tendances et comment elles vont le faire.

3 meilleurs investissements en actions pour 2019

Maintenant, je veux suivre ces trois étapes et les utiliser pour mettre en évidence trois actions. Je pense donc que ce sont les meilleures actions pour 2019.

Comprenez que même si vous investissez dans ces trois actions, elles ne devraient pas constituer votre portefeuille complet. Utilisez le processus boursier ci-dessus pour trouver au moins six ou sept autres noms dans certains secteurs. Cela étendra vos risques pour limiter ce désavantage et maximiser votre retour.

Ma première action en 2019 est Wells Fargo, symbole WFC. C'était facile malgré toute la mauvaise presse que la banque a reçue ces dernières années.

Peu de secteurs ont autant pour eux que des secteurs financiers avec une déréglementation et une hausse des taux d’intérêt qui augmenteront la rentabilité. C’est vraiment quelque chose dont nous avons parlé dans notre série d’investissements Warren Buffett parce que Buffett a plus de son argent dans les banques qu’autre chose à l’heure actuelle, près de 40 milliards de dollars.

Wells Fargo est le plus grand collectionneur de dépôts au pays et un chef de file du marché des prêts hypothécaires, ce qui signifie qu'il gagnera beaucoup lorsque ces taux à long terme augmenteront.

La performance des actifs a chuté de 1,1 fois en 2013 à 1,1 fois cette année, ce qui laisse une marge de profit accrue pour le plan de redressement des dirigeants. Les actifs non rentables ont été réduits pendant quatre trimestres consécutifs et la banque a pu augmenter régulièrement ses dépôts.

J'admets qu'il faudra peut-être du temps pour reconstruire la réputation de la société après les scandales, mais Wells Fargo a toujours eu l'une des meilleures cotes de satisfaction de la clientèle parmi les banques et je pense qu'il peut y arriver à nouveau.

Notre prochain stock pour 2019 est CVS Health, ticker CVS. Maintenant, la société a vu ses actions fondre progressivement de 45% de moins depuis juillet 2015 en raison de la faiblesse des prix des médicaments et des craintes suscitées par la concurrence, mais il s'agit d'une société avec un gros avantage gros conducteurs.

La fusion d’Aetna créera une société de soins de santé intégrée verticalement comme aucune autre, capable de contrôler les prix et les patients à chaque étape du processus.

Cette idée a commencé avec ce glissement vers une plus grande population et la croissance des dépenses de santé. Le fait de pouvoir contrôler le prix et l’assurance des médicaments pourrait augmenter considérablement les bénéfices et les actions ne sont plus échangées que pour 10,4 fois le bénéfice final.

Même si Amazon peut obtenir une participation avec l'acquisition de PillPack, le marché sous-estime l'avantage du marché de la santé contrôlé par le plus grand détaillant de médicaments du pays.

Ma dernière sélection d'actions de 2019, et je vais recevoir tellement de commentaires à ce sujet, mais General Electric, ticker GE. Pendant presque une décennie, nous avions de l'argent facile, mais nous n'avons pas grandi. Toutes les entreprises ont donc racheté des actions. Il n'y a pas eu d'investissement en capital.

Cela change lentement avec la réforme fiscale, une croissance plus forte et des taux plus bas. Les entreprises vont investir dans de nouveaux capitaux, ce qui profitera aux industriels et notamment à GE.

Maintenant que je sais que GE a été un chien ces dernières années, les actions ont chuté de 60% depuis le sommet de 2016. Mais la direction a pris des décisions difficiles en vendant certains actifs et en en fragmentant d'autres.

Les flux de trésorerie sont protégés et je ne crois toujours pas que le marché accorde du crédit à la société. Je pense qu'une solide variation du cours des actions pourrait commencer en 2019 et générer encore plus de gains au cours des cinq prochaines années.

Comment choisir des actions pour les débutants

C'est un cours accéléré sur le marché boursier pour les débutants et certaines des meilleures actions pour 2019. Nous avons plusieurs excellentes vidéos sur la façon de commencer à investir dans le canal. Alors assurez-vous de cliquer et Rejoignez la communauté Let’s Money pour tout ce dont vous avez besoin pour commencer à investir.

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